| קטגוריות: עסקים ושירותים |
תיק השקעות שבנוי נכון, אמור לשקף את מי שאתם. הוא אמור לבטא את היותכם אנשים שנוטים לסיכונים, או לחילופין את היותכם אנשים זהירים יחסית שלא אוהבים להסתכן יתר על המידה. כמובן שבאמצע יש כמה וכמה אפשרויות, שכל תיק השקעות אמור ויכול לשקף.
כמעט שנכון להגיד שבבניית תיק השקעות אין חוקים ואין כללים שנכונים לכולם. הכלל הכמעט יחידי הוא שלא שמים את כל הביצים בסל אחד, גם אם אנשים שסיכון הוא שמכם השני.
מי מנהל תיק השקעות ?
על השאלה מי מנהל תיק השקעות אין תשובה חד משמעית. יש כאלה המנהל תיק השקעות של עצמם בעצמם, אבל לרוב מדובר באנשים שמקדישים לכך את רוב זמנם הפנוי, בקיאים מאד ברזי שוק ההון ובעיקר עוקבים אחר המתרחש בו בארץ ובעולם. שוק ההון מושפע מכל כך הרבה תהליכים שלכאורה אינם קשורים אליו, כמו תהליכים פוליטיים וחברתיים, שהכרות מעמיקה עם שוק ההון דורשת מעורבות בעולם הפוליטיקה וידיעה לצפות את הנולד.
מה מיוחד בחברת הון משפחתי בעניין תיק השקעות ?
חברת הון משפחתי מציעה ליווי תיק השקעות, שזהו שירות חדש יחסית, המציע למעשה ליווי צמוד וייעוץ מקצועי לבניית תיק השקעות הנכון לך על פי ארבעת ההבטים הבאים:
טווח ההשקעה המתוכנן – ככל שטווח ההשקעה גדול יותר, כן רמת הסיכון שניתן לקחת גדול יותר. המטרה בהון משפחתי היא לא להגדיל את הסיכון, אלא להגדיל את סיכויי ההצלחה שלך, ולכן בחינת הנתונים שלך הם חלק משמעותי וחשוב לנו בתהליך.
מטרת ההשקעה – שוב, גם מטרת ההשקעה תכתיב את מידת הסיכון שניקח, כי אם המטרה היא להגדיל את הסכום לשם חתונת הילד בעוד שנה, הרי שרמת הסיכון צריכה להיות קטנה יחסית כדי שחלילה לא תישאר בלי כלום בעוד שנה.
מידת הסיכון – שאמנם מוכתבת מכל הבט אחר, אבל גם מידת הסיכון שאתה מעוניין בה היא חשובה.
סכום ההשקעה – כמובן כמה תרצו להשקיע גם עשוי להכתיב כמה סיכון ניקח. אם תשקיעו מאות אלפי שקלים, אפשר להחליט שמסכנים חלק מסוים מתוך זה, אבל אם תשקיעו פחות מ-100,000 שקלים, יכול להיות שנצטרך להחליט על מידת סיכון כוללת.
במה שונה ליווי תיק השקעות מניהול תיק השקעות ?
מנהל תיק השקעות קונה ומוכר בפועל בהתאם למידת הסיכון שאתה מכתיב, אחראי להודיע לך על כל פעולה ותוצאותיה ולבדוק איתך את שביעות רצונך. מלווה תיק השקעות , לעומת זאת, יושב איתך על התיק, על המבנה שלו ועל המורכבות שלו, בוחן את מידת התאמתו לך ולמציאות המשתנה מדי תקופה ויחד איתך עורך בו שינויים ומתנהל מול בית ההשקעות בהתאם להחלטות שאתם לוקחים ביחד. מלווה תיק השקעות למעשה מתרגם עבורך את מה שבית ההשקעות עושה עבורך.